公积金贷款缩期后，新的贷款期限内的利息计算将基于新的贷款期限。假设您原本有一笔100万元的公积金贷款，原贷款期限为20年，利率为3%，每月还款额为6,294元。若您提前还清了前5年的贷款，那么剩余的贷款金额和期限将重新计算，即剩余7年，贷款本金变为约85万元。新的贷款利率仍为3%，但由于贷款期限缩短至7年，月供将减少到约7,593元。

在缩期后的贷款期间内，利息计算公式如下：

\[ \text{月利息} = \frac{\text{剩余本金} \times \text{月利率}}{12} \]

\[ \text{月供} = \frac{\text{剩余本金} \times \text{月利率} \times (1 + \text{月利率})^n}{(1 + \text{月利率})^n 1} \]

其中，月利率是年利率除以12，\( n \) 是剩余贷款期限（以月为单位）。

例如，缩期后第1个月的利息计算如下：

\[ \text{月利息} = \frac{850,000 \times 0.03 / 12}{1} = 2,187.5 \]

剩余本金和月供的计算则复杂一些，但大致可以理解为，由于贷款期限缩短，每月需支付的利息会有所减少，而本金部分则会相应增加，直到最终还清全部贷款。

接下来我们具体分析一下缩期前后利息的变化情况。假设缩期后贷款期限为7年，那么整个缩期过程中的总利息支付情况如下：

缩期前：100万元贷款，20年，3%利率，总利息约为53.47万元。

缩期后：85万元贷款，7年，3%利率，总利息约为12.36万元。

通过对比可以看到，缩期后虽然减少了本金，但因贷款期限缩短，总的利息支出显著减少。具体到每个月的利息支付，缩期前的前5年平均每月利息约为1,500元，缩期后的第1个月利息为2,187.5元，这表明缩期初期利息确实有所增加，但总体上，由于贷款期限缩短，长期来看，总利息支出大幅降低。

需要注意的是，实际操作中，银行或公积金管理中心可能会根据具体情况调整利率或费用，因此上述计算仅供参考。缩期可能会产生一定的手续费或其他费用，这些也会影响最终的成本。在决定是否缩期时，建议详细咨询金融机构，并进行全面的成本效益分析。