是的，公积金贷款利率有过上涨。以某城市为例，2019年之前，该城市的公积金贷款利率一直保持在较低水平，最高为3.25%，最低为2.75%。在2020年初，受宏观经济政策调整的影响，该城市的公积金贷款利率从2020年4月开始上调至3.25%。这一调整主要是为了响应国家宏观调控政策，控制房地产市场的过热现象。

以张三为例，他在2019年购买了一套总价100万元的房子，并选择了公积金贷款。根据当时的贷款利率2.75%，他可以选择20年的贷款期限，每月还款额约为4680元。而到了2020年4月，如果张三仍然选择20年的贷款期限，那么每月还款额将增加到约4840元，比之前多支付了160元。如果张三选择的是10年的贷款期限，那么在2019年时，每月还款额约为6980元；而在2020年4月，每月还款额则会提高到约7240元，每月多了260元。由此可见，虽然贷款期限越短，利息总额减少得越多，但每月还款额却更高。

我们还可以通过计算具体的利息总额来进一步理解利率上涨对借款人带来的影响。以张三为例，假设他在2019年以2.75%的利率申请了20年的贷款，那么总利息约为11.6万元；而如果在2020年4月以3.25%的利率申请同样的贷款，那么总利息则会上升到13.6万元。这表明，即使贷款期限相同，利率的上涨也会导致借款人承担更多的利息负担。

除了上述案例，我们还可以观察到其他城市的公积金贷款利率调整情况。例如，另一座城市在2021年也经历了类似的利率调整，从2.75%上调至3.25%。根据该城市的一位借款人李四提供的数据，在2020年底，他以2.75%的利率申请了15年的贷款，每月还款额为5200元，总利息约为7.1万元；而在2021年初，当他再次申请同样的贷款时，利率已上调至3.25%，每月还款额上升至5400元，总利息也增加到了7.8万元。这说明，即便是在同一城市内，公积金贷款利率的变化也会对借款人的还款计划产生直接影响。

公积金贷款利率确实存在上涨的情况，这种变化不仅会影响借款人的每月还款额，还可能增加总的利息支出。在申请公积金贷款前，借款人应充分了解当前的市场利率水平，并结合自身的财务状况做出合理的选择。政府和金融机构也应该密切关注市场动态，适时调整相关政策，以确保房地产市场的健康发展。