汽车免抵押贷款确实存在，但是否具有利息，主要取决于具体的贷款产品和条款。在某些情况下，所谓的“免抵押”贷款可能并不完全免除利息，而是通过其他方式抵消或支付了部分或全部利息成本。例如，一些金融机构可能会与汽车制造商合作，推出特定车型的免抵押贷款计划，这类贷款往往附带一定的条件，比如车辆的型号、价格范围以及贷款期限等。

以某汽车制造商与银行合作推出的免抵押贷款计划为例，假设该计划针对的是其最新款SUV车型，贷款金额最高可达30万元人民币，贷款期限为36个月。根据官方宣传，客户可以享受免抵押贷款，但这实际上意味着银行已经将客户的信用状况作为贷款审批的主要依据。尽管如此，客户仍需承担贷款期间产生的利息。具体来说，该计划的实际年利率为5%，但银行承诺将提供一个优惠的利率，使得最终实际支付的利率仅为2%。这意味着，虽然表面上看是“免抵押”，但实际上客户仍然需要支付一定比例的利息。

这种模式背后的原因在于，银行希望通过这种方式吸引更多的潜在客户，尤其是那些无法提供足够抵押品的消费者。对于消费者而言，他们需要注意的是，尽管名义上没有直接支付利息，但贷款成本并未完全消除，而是通过降低贷款利率的形式间接转移到了消费者的身上。在选择此类贷款时，消费者应仔细阅读合同条款，了解所有相关的费用和利率细节，以便做出明智的选择。

值得注意的是，除了上述提到的银行与汽车制造商合作的模式之外，还有一些第三方金融服务公司也会推出类似的免抵押贷款产品。这些服务公司通常会提供更加灵活的贷款条件，但同样地，它们也可能会通过提高贷款利率或其他附加费用来弥补自身的运营成本。在考虑使用这类贷款时，消费者还需要对不同选项进行比较，确保找到最适合自己的解决方案。

总而言之，“免抵押”并不意味着完全无息，而是需要消费者在贷款过程中更加谨慎地评估各种因素，包括但不限于利率水平、还款期限以及其他可能存在的隐性费用。通过深入了解这些信息，消费者能够更好地做出决策，从而获得最有利的贷款条件。